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海外留學防詐小課堂

海外留学防诈小课堂-广东唐厦教育科技有限公司
       
        近年來(lái),電信網絡詐騙在海外呈多(duō)發嚴峻态勢,部分(fēn)中國公民被騙後蒙受重大(dà)經濟損失,各類針對(duì)留學生的(de)案例更是層出不窮。外交部領事保護中心特轉發中國駐紐約總領館整理(lǐ)的(de)涉電詐真實案例、施騙步驟和(hé)防範要點。請海外留學生們謹防各類電詐騙局,務必做(zuò)到未知鏈接不點擊、陌生來(lái)電不接聽(tīng)、個(gè)人(rén)信息不洩露、轉賬彙款不輕信!
近期案例:
4月(yuè)5日,在紐約州留學的(de)張某損失30萬元人(rén)民币
4月(yuè)10日,在紐約門羅留學的(de)李某損失100萬元人(rén)民币
4月(yuè)17日,在賓州留學的(de)歐某損失30萬元人(rén)民币
4月(yuè)22日,在新澤西州留學的(de)吳某損失21萬美(měi)元
4月(yuè)底,在紐約市留學的(de)韓某損失1.1萬美(měi)元和(hé)10萬元人(rén)民币
4月(yuè)底,在麻州波士頓留學的(de)宋某損失150萬元人(rén)民币
5月(yuè)初,在麻州波士頓留學的(de)何某損失15萬美(měi)元和(hé)100萬元人(rén)民币。
詐騙案件常見步驟
01騙取信任
“這(zhè)裏是中國領事館,你有一封郵件需要領取,人(rén)工服務請……”“這(zhè)裏是UPS公司,你有一件包裹需要領取,人(rén)工服務請……”“這(zhè)裏是美(měi)洲銀行,你的(de)銀行賬戶出現異常,人(rén)工服務請……”

“這(zhè)裏是T-Mobile客服,你在上海注冊了(le)一個(gè)手機号碼,這(zhè)個(gè)号碼在向别人(rén)發送恐吓短信……”

“這(zhè)裏是XX海關,我們查獲了(le)一個(gè)你郵寄的(de)包裹,裏面有你的(de)護照(zhào)……”

“這(zhè)裏是XX市出入境管理(lǐ)局,你涉嫌卷入一起犯罪案件,可(kě)能會被限制入境,具體情況請按9……”

“這(zhè)裏是美(měi)國移民局,你的(de)身份證件已被取消……”

......

騙子通(tōng)過改号軟件将來(lái)電顯示爲有關機構的(de)電話(huà)号碼,并以提供查詢服務的(de)形式要求你接入另一個(gè)電話(huà),騙子會想方設法套取你的(de)姓名、護照(zhào)号碼、身份證号、住址信息等個(gè)人(rén)信息。騙取受害者初步信任後,騙子會讓你通(tōng)過114、網站等渠道查詢驗證來(lái)電人(rén)信息,進一步增強受害人(rén)的(de)信任。

 

敲黑(hēi)闆
1、接起電話(huà)凡是錄音(yīn)來(lái)電的(de),大(dà)多(duō)是詐騙或推銷電話(huà),請毫不猶豫立即挂斷。
2、挂斷對(duì)方電話(huà)後,可(kě)主動聯系對(duì)方電話(huà)中所說機構,核實事件真實性。

 

02震懾
        詐騙通(tōng)常是團夥作案。騙子用(yòng)事先設計好的(de)騙局,讓你相信自己涉嫌參與一個(gè)重大(dà)違法案件,已被通(tōng)緝,随時(shí)可(kě)能被逮捕遣返。騙子會主動幫助你轉接“公安”和(hé)“檢察部門”等相關單位的(de)電話(huà)。電話(huà)接通(tōng)後,騙子在電話(huà)裏自稱是執法人(rén)員(yuán),使用(yòng)聲色俱厲的(de)語氣強勢震懾,增加受害人(rén)心理(lǐ)緊張感,逐步引導受害人(rén)走入陷阱。爲了(le)讓騙局更加逼真,增強效果,騙子會提供給你一個(gè)網頁鏈接,讓你查詢到僞造的(de)“執法機關官網”發布的(de)“通(tōng)緝令”。
敲黑(hēi)闆1、公檢法執法部門有嚴格的(de)辦案程序,一定會有執法人(rén)員(yuán)當面與當事人(rén)做(zuò)筆錄,不會相互接轉電話(huà)。2、當事人(rén)可(kě)通(tōng)過公檢法的(de)官方網站(而不是騙子提供的(de)網頁鏈接)核查相應信息,确認真實性。

3、當事人(rén)可(kě)與家人(rén)朋友溝通(tōng),并聯系相應法律人(rén)員(yuán)協助解決問題。

03斷絕與外界的(de)聯系
         騙子會以涉案爲由,要求你與他(tā)人(rén)(包括家人(rén))斷絕一切聯系,還(hái)會威脅你,犯罪分(fēn)子會根據你提供的(de)聯絡信息,查找到你的(de)家人(rén)和(hé)朋友,給他(tā)們帶來(lái)危害。騙子會以監視居住爲由,要求你24小時(shí)保持電腦(nǎo)攝像頭打開,保持手機通(tōng)話(huà)狀态,以便随時(shí)掌握你的(de)情況,并從中套取你的(de)信息。
敲黑(hēi)闆1、真正的(de)執法不可(kě)能要求斷絕與外界的(de)一切聯系,即便是服刑期間,家人(rén)也(yě)有探視權。2、即便涉案,也(yě)有權利聘請律師。如要聘請律師,也(yě)一定不要聘請騙子推薦的(de)律師。

3、即便在美(měi)國,監視居住也(yě)通(tōng)常是以佩戴電子鐐铐的(de)形式進行。

04轉錢
        騙子的(de)目的(de)是騙取錢财,前面所有的(de)鋪墊都是爲了(le)進行到這(zhè)一步。騙子會利用(yòng)你極度緊張、恐慌的(de)心理(lǐ),甚至大(dà)腦(nǎo)混亂的(de)情況誘騙你進一步入局,以給予幫助爲由,提出各種與金錢有關的(de)解決方案。騙子會要求對(duì)你進行資金審查,以繳納保證金(保釋金)等形式,要求你轉錢至某家境外銀行(一般是香港),或以小額度形式分(fēn)别轉至多(duō)個(gè)賬戶。
敲黑(hēi)闆1、中國執法部門不會要求你繳納保證金或保釋金。2、不存在所謂的(de)“國家安全賬戶”。

3、接收銀行是境外銀行一定是詐騙。

4、小額多(duō)次轉賬是爲了(le)規避金融監管。

5、騙子會以小額入手,一旦成功,會以新的(de)騙局逐漸要求更大(dà)額度的(de)轉賬。

05遙控“綁架”
        當騙子把你的(de)個(gè)人(rén)資金全部騙走後,會要求你繼續配合調查,例如指導你把自己綁起來(lái),拍(pāi)攝求救視頻(pín)。騙子會利用(yòng)已掌握的(de)個(gè)人(rén)信息,用(yòng)你的(de)微信号聯系方式等與你家人(rén)聯系,謊稱你被綁架,發視頻(pín),向家人(rén)索要巨額贖金。家人(rén)在著(zhe)急恐慌的(de)情緒下(xià)将大(dà)量資金彙出。有時(shí)也(yě)會出現能和(hé)“綁匪”討(tǎo)價還(hái)價的(de)情況。
敲黑(hēi)闆1、當事人(rén)家人(rén)收到相關聯系後應及時(shí)報警。2、當事人(rén)家人(rén)應掌握學生的(de)住址和(hé)室友、朋友、學生所在學校國際學生辦公室工作人(rén)員(yuán)等的(de)聯系方式,一旦出現緊急情況可(kě)以及時(shí)尋求協助。

3、當事人(rén)家人(rén)可(kě)以撥打全球領事保護與服務應急呼叫中心電話(huà)或向駐外使領館尋求幫助。

其他(tā)常見騙局
01代購(gòu)
         騙子以一定回報爲誘餌,提供一些信用(yòng)卡,要求你幫助購(gòu)買一些商品。而你在用(yòng)這(zhè)些信用(yòng)卡付賬時(shí),會被執法人(rén)員(yuán)逮捕,而騙子早已逃之夭夭。
敲黑(hēi)闆1、騙子的(de)信用(yòng)卡是盜用(yòng)其他(tā)人(rén)的(de)信息辦理(lǐ)的(de),如已在執法部門報案,一旦刷卡,就會得(de)到報告。2、當事人(rén)會因涉嫌欺詐被起訴。

 

02代繳費用(yòng)

         騙子會以一定折扣的(de)形式,幫助你繳納水(shuǐ)電氣費用(yòng)。試過幾次後,你會發現确實有折扣。然而,當你委托繳納大(dà)額學費時(shí),騙子會馬上消失。你會被學校催促繳納學費,并不得(de)不繳納滞納金。
敲黑(hēi)闆1、在美(měi)國的(de)一些銀行開通(tōng)賬戶或辦理(lǐ)信用(yòng)卡,一般會有一定金額的(de)獎勵。騙子用(yòng)這(zhè)些獎勵作折扣,逐步騙取你的(de)信任,最終騙取你委托代繳學費。2、騙子向學校繳納學費成功後,會截屏發給你,然後馬上撤回轉賬。
03網絡投資
        騙子多(duō)稱自己是投資公司專業内部人(rén)員(yuán),聯系受害人(rén)不久後,即開始表明(míng)自身的(de)投資獲利豐厚,向受害人(rén)承諾高(gāo)額回報,要求受害人(rén)向有關平台轉賬。當受害人(rén)投入巨量資金,但回報不高(gāo)甚至虧損,受害人(rén)要求撤回投資時(shí),才發現需要繳納稅金,管理(lǐ)費等障礙,最終導緻個(gè)人(rén)資金損失。
敲黑(hēi)闆1、投資理(lǐ)财有專業的(de)人(rén)員(yuán)和(hé)渠道,不要相信任何所謂“内部消息”去委托他(tā)人(rén)進行。2、警惕聲稱自身投資獲利豐厚的(de)專業人(rén)士。
04盜用(yòng)身份
        騙子盜取受害人(rén)的(de)個(gè)人(rén)社會安全号碼,或者利用(yòng)遊客或留學生對(duì)法律知之甚少等弱點,以優厚回報爲誘餌,利用(yòng)其身份信息騙領信用(yòng)卡進行消費,或将一些假支票(piào)存入銀行後馬上提取現金,在自己獲取貨品或現金後馬上消失無蹤,留給受害者的(de)則是不良信用(yòng)記錄,甚至成爲警方調查的(de)疑犯。
敲黑(hēi)闆1、妥善保管個(gè)人(rén)社會安全号碼等信息。2、發現身份被盜後立即聯系信用(yòng)報告單位,采取凍結措施。
3、發現身份被盜,應及時(shí)向當地報警。
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